Альфа банк факторинг проценты. Факторинг от альфа банка. Как оформить и какие документы необходимы

Факторинг от Альфа-Банка представляет собой услугу по компенсации дебиторской задолженности. Банк выступает посредником между поставщиком товара и покупателем. Взамен поставщик передает ему право на взыскание долга с покупателя. Выгоды для всех участников сделки очевидны.

Преимущества банковской услуги для участников договора

Кроме комфортных условий, выгодных тарифов и невысоких процентов, факторинг от Альфа-Банка обладает следующими преимуществами:

• ликвидация кассовых разрывов;
• получение финансирования без залога;
• возможность бесперебойной работы предприятия;
• повышение лояльности покупателей привлекательными условиями;
• подключение электронного документооборота с помощью ПО Альфа-Finance;
• контроль за состоянием клиентской задолженности;
• получение полной информации по истории операций.

Заключив договор с Альфа-Банк, клиент может рассчитывать на получение финансирования вплоть до 100 % от стоимости поставки.

Важно! Факторинг выгоден и дебитору, ведь он получает отсрочку платежа на время продажи товара.

Финансовая выгода факторинговой компании выражается в комиссионном вознаграждении за оказанную услугу.

Разновидности услуги

Первоначально факторинг выступал в виде классической схемы – с правом регресса. С развитием бизнеса появлялись новые его формы. Сегодня Альфа-Банк может предложить своим клиентам разнообразные механизмы посреднических услуг.

Классическая форма

Стандартная схема факторинга с регрессом обычно предоставляется постоянным клиентам Альфа-Банка. В договоре оговариваются условия возврата, приемлемые для обеих сторон, и стоимость услуги. Она заключается в единовременной выплате поставщику до 90 % от объема дебиторской задолженности. После того, как дебитор погасит задолженность, поставщик рассчитывается с банком и выплачивает полагающуюся комиссию.

Самый дорогой вариант

В более сложной схеме банк полностью расплачивается с поставщиком за отгруженный товар и берет на себя функцию по истребованию долга у покупателя. Этот вариант связан с большими рисками, поэтому тарифы на услугу выше. Прежде чем предоставить факторинг без регресса, банк тщательно проверяет обе компании.

Международная факторинговая услуга

Данная разновидность отличается тем, что одна из компаний не является резидентом РФ. В этой схеме участвуют две факторинговые компании — с каждой стороны. В этом варианте также предусматривается комиссия для банка.

Другие схемы

При реверсивном факторинге оплату закупок для дебитора производит банк. Покупатель же получает отсрочку платежа на определенный период, в течение которого он реализует товар и рассчитывается с банком.

Для тех случаев, когда компании срочно понадобились деньги, но быстрое оформление кредита невозможно, используется форма внезапного факторинга.

Важно! Факторинг может быть также закрытым или открытым, в зависимости от информированности дебитора о его существовании.

Условия факторинга в Альфа-Банк

После заключения договора банк снимает с поставщика обязанности по взысканию задолженности с дебитора и принимает их на себя. Ответственность за возврат денег переносится на покупателя-должника. Услугой могут воспользоваться как мелкие, так и крупные компании, независимо от вида деятельности.

Тарифы

Стоимость услуги рассчитывается приблизительно по ставкам краткосрочных кредитов и складывается из нескольких составляющих.

Современный экономический рынок постоянно развивается. При огромном обороте товаров нередки случаи задержки платежей со стороны покупателей. Чтобы поставщик не нёс убытки, он может прибегнуть к Альфа-Банк факторингу. Данное предложение будет актуально не только для мелких предпринимателей, но и для крупных холдингов.

Что представляет собой факторинг

Факторинг представляет собой услугу, предоставляемую многими кредитными организациями. Её суть заключается в переуступке дебиторской задолженности банку. У поставщика отпадает необходимость в контроле поступления платежей. Финансовая компания за определённый процент осуществляет взыскание задолженности за приобретённый товар с покупателя. Такая услуга имеет преимущества и для должника, ведь приобретённая продукция остаётся у него до полной им её оплаты.

Сотрудники финансовой компании будут контролировать размер имеющегося долга, напоминать о дате внесения очередного платежа и анализировать текущие операции и состояние счетов должника. О размере процентов и комиссии за факторинг от Альфа-банк можно узнать на его официальном сайте.

Условия предоставления факторинга

Предоставление факторинга от Альфа-Банк осуществляется на следующих условиях:

• Компания может сразу получить до 90% от стоимости отгруженной продукции;
• Переуступка задолженности осуществляется без дополнительного обременения;
• Деньги перечисляются на счёт компании поставщика сразу же после подписания документов. Низкие проценты являются очевидным преимуществом, поскольку получить кредит в банке на таких условиях нереально;
• Финансирование будет увеличено по мере возрастания объёма товарооборота. Организация может спокойно продолжать свою деятельность, не изымая из оборота определённое количество денег.

Для того, чтобы узнать тарифы на факторинг от Альфа-Банк и список необходимых документов, нужно обратиться к сотрудникам организации. Альфа-Банк факторинг предоставляется юридическим лицам, которые столкнулись с проблемой дебиторской задолженности.

Разновидности факторинга

Деятельность банковских организаций постоянно подстраивается под запросы потребительского рынка. Она не стоит на месте и предлагает новые услуги. Поэтому и переуступка дебиторской задолженности имеет несколько разновидностей. Альфа-Банк предлагает несколько видов факторинга своим клиентам.

Классический

Это самый распространённый вид сотрудничества, предусматривающий единовременное перечисление банком на счёт поставщика 90% от суммы имеющейся дебиторской задолженности. Договор факторинга предусматривает предоставление рассрочки для должника. Тарифы факторинга от Альфа-Банк оговариваются в договоре. Такой вид сотрудничества предлагается постоянным клиентам финансовой компании.

Взыскание задолженности с дебитора

Такой способ переуступки обязательств несёт определённые финансовые риски для банка, поэтому их стоимость будет значительно выше.

Международный

Этот вид услуги можно охарактеризовать как взаимодействие компаний, зарегистрированных в разных странах. Нюансом такого взаимодействия является представительство интересов сторон двумя компаниями. Альфа-Банк в этом случае взимает комиссию, как при оказании аналогичных услуг на территории нашей страны.

Реверсивный

Такой вид услуг более предпочтителен для компаний-дебиторов. Он предоставляет возможность получения отсрочки платежа и подойдёт организациям, попавшим в трудное финансовое положение и не имеющим возможности сразу же оплатить имеющиеся обязательства.

Внезапный

Такая разновидность факторинга предоставляется компаниям, которым срочно потребовалось увеличение оборотных активов, но услуга кредитования для них по какой-то причине недоступна. В этом случае перечисление на её счёт определённой суммы средств поможет значительно увеличить финансовое благополучие. Сроки и порядок выплаты оговариваются сторонами в индивидуальном порядке.

Открытый или закрытый

Такой вид услуги предусматривает уведомление или сокрытие от дебитора переуступку имеющейся задолженности на условиях Альфа-Банка. Стоимость данной услуги также может быть скрыта или отражена в имеющихся счет-фактурах, которые прилагаются к договору поставки.

Действия Альфа-Банка

После подписания договора на оказание услуг факторинга, банк полностью берёт на себя взыскание проблемной задолженности. С этого момента поставщик избавляет себя от проблем по её истребованию. Вся ответственность за возврат средств ложится на огранизацию-кредитора. Услуга предоставляется мелким и крупным компаниям, задействованным в различных отраслях бизнеса.

Для различных организаций факторинг является не только способом исправить своё финансовое положение. На сегодняшний день трудно представить себе компанию, не использующую инвестиции для развития. Факторинг от Альфа-Банк сможет стать отличным выходом из проблематичной финансовой ситуации.

Евгений Смирнов

Bsadsensedinamick

# Факторинг

Новинка от Альфа-Банка

С помощью Alfa-Finance можно подавать онлайн-заявки на факторинг. Этот способ отличается высокой скоростью – деньги перечисляются уже спустя 15 минут после подтверждения сделки.

Навигация по статье

• Тарифы
• Условия факторинга
• Требования к соискателям

Когда заказчик или исполнитель не выполняет свои обязательства вовремя, договорные мероприятия замораживаются. Это тормозит дальнейшую деятельность компаний, из-за чего отношения между сторонами обостряются.

Выходом из подобных ситуаций является переход на факторинг . Это финансовый продукт, при котором в договорные отношения между двумя хозяйствующими субъектами включается третий участник. Он гарантирует своевременное возмещение затраченных ресурсов исполнителя и одновременно стимулирует заказчика на исполнение своих обязательств.

Преимущества факторинга от Альфа-Банка для поставщиков:

• эффективное управление оборотными средствами;
• повышение оборачиваемости активов;
• увеличение выручки;
• сокращение кассовых разрывов;
• возможность перехода к сотрудничеству с покупателями на более выгодных условиях.

Преимущества факторинга от Альфа-Банка для заказчиков:

• получение отсрочки платежа;
• повышение рейтинга в своей нише за счет сокращения риска неплатежа по действующим обязательствам;
• организации могут более рационально использовать оборотные средства за счет товарного кредита .

Тарифы

В числе финансовых организаций, предоставляющих услуги факторинга, особое место занимает Альфа-Банк. Отработанная в российских условиях практика европейских институтов позволяет выводить на рынок новый продукт – управление оборотным капиталом. Факторинг одинаково эффективен для предприятий любого уровня – малого , среднего и крупного бизнеса. Получить услугу можно после заполнения заявки на официальном сайте кредитного учреждения.

Тарифы на услуги факторинга выше, чем у кредитных продуктов. Это объясняется повышенными рисками и большим объемом работ, выполнение которых берет на себя банк. Минимальная стоимость услуги в Альфа-Банке – 1,4% от суммы накладной. Тарифы назначаются индивидуально: они зависят от оборачиваемости капитала, среднего объема выручки, деловой репутации и других показателей компании.

Факторинг в Альфа-Банке является беззалоговым. Максимальная сумма выдачи – 50 млн рублей.

Факторинг как услуга включает следующие функции:

• После подтверждения поставки товара клиент получает вплоть до 100% цены заказа. Взамен, банк получает права на дебиторскую задолженность заказчика.
• Компания-фактор контролирует долг покупателя.
• Если у клиента несколько дебиторов, каждый случай рассматривается отдельно. Со всеми покупателями проводится сверка с последующим формированием отчета клиенту об исполненных обязательствах.
• Банк ведет историю клиентов и реестр закрытых операций.

Перейти на страницу услуги

Ставка факторинга зависит от вида сделки. При открытом финансировании покупатель уведомляется о том, что дебиторская задолженность передана банку. Ставка в таком случае низкая, так как банк выкупает задолженность с рентой. Скрытый факторинг стоит намного дороже, но в этом случае заказчик об услуге не уведомляется.

Стоимость обслуживания клиентов по факторингу включает вознаграждение по факту финансирования в процентах. Размер ставки зависит от объемов перечислений. Плата за обслуживание взимается ежедневно до дня, в котором от заказчика поступят средства в полном объеме. В Альфа-Банке предусматривается уплата дополнительных комиссий за обработку каждой новой заявки.

Условия факторинга

В Альфа-Банке предусматривается широкий перечень услуг факторинга:

• Финансирование с регрессным правом. В этом случае риски неисполнения финансовых обязательств сохраняются за поставщиком товара.
• Закрытый тип факторинга – двустороннее сотрудничество между банком и исполнителем заказа.
• Финансирование без регрессного права: все риски неоплаты дебиторской задолженности банк принимает на себя.
• Факторинг в онлайн-клиенте: с банком заключается соглашение о переходе на электронный документооборот. Бухгалтерия загружает отгрузочные документы и договора в систему Альфа-Finance. Срок рассмотрения заявки – 2 часа.

Стандартная форма взаимодействия с банком состоит из нескольких этапов. На первом клиент передает компании-фактору подтверждающие доставку товара (выполнения услуги) документы и оставляет заявку на финансирование. Банк обрабатывает требование клиента и перечисляет до 95 процентов стоимости контракта. На третьем этапе осуществляется сопровождение сделки. Максимальный срок перечисления оставшейся суммы финансирования составляет 120 дней.

Требования к соискателям

Для получения факторинга от Альфа-Банка компания должна соответствовать нескольким требованиям:

• положительная кредитная условия;
• финансовое состояние фирмы стабильное: задолженности по налогам, заработной плате и коммунальным услугам снижают шансы финансирования;
• заявки от организаций с высокой деловой репутацией в приоритете.

Услуга факторинга обойдется исполнителю дороже корпоративного займа.

Фактически продукт представляет собой кредит под дебиторскую задолженность за поставленные товары или оказанные услуги. В современных реалиях рынка вероятность воспользоваться таким видом финансирования гораздо выше, чем получения простого кредита.

Факторинг не является выгодным по направлениям сотрудничества с постоянными партнерами. Включение посредников в цепочку с гарантированной оплатой может неоправданно повысить нагрузку на бюджет предприятия.

Компании, которые занимаются поставками продукции на условиях отсрочки оплаты, часто сталкиваются с проблемой возникновения задолжности со стороны заказчика. Такая ситуация характерна для компаний, которые работают с крупными покупателями, оптовыми компаниями и розничными сетями федерального уровня.

Факторинг альфа-банка - целый пакет услуг, в который входит не только финансовая поддержа поставщика, но и ведет контроль состояния задолжности заказчика, информирует о сроках оплаты, предоставляет информацию о состоянии долга.

Между компанией - поставщиком и банком заключается договор факторинга о финансировании. Сумма выплачивается банком согласно договору, когда предоставляется документация, подтверждающая факт оказания услуг или отгрузки продукции.

Выплата регулируется банком, и ее максимальный размер составляет девяноста процентов от суммы по счет - фактуре. Заказчик (дебитор), до окончания оговоренного срока должен выплатить задолжность, перевести денежные средства на счет в банке. Тем временем банк переводит денежные средства на счет поставщика (клиента) с вычетом комиссий в соответствии с договором.

Многие банки оказывают услуги такого рода, одним из таковых является «Альфа – банк». На рынке факторинга он появился относительно недавно, но, тем не менее, активно набирает обороты, и занимает второе место по объемам выплат.

Факторинг в альфа-банке динамично развивается, за последнее время объем факторингового портфеля увеличился вдвое. Увеличился денежный оборот, за счет увеличение оборотов поставщика и заказчика, а так же за счет увеличения количества клиентов.

Преимущества

Основными преимуществами факторинга являются:

• С клиента не взимается комиссионное вознаграждение за оказание услуг.
• Получение финансовой поддержки производится без каких-либо залогов.
• Увеличение финансирования в связи с ростом объемов продаж.
• Контроль выплат дебитором производится не только вами, но и банком.

В связи с тем, что при оказании такой услуги банком не нужен залог, и средства можно тратить в любом направлении, к факторингу обращается все больше предпринимателей. В отличие от кредита, при факторинге займ клиента фиксирован, и не способствует увеличению задолжности. Это является большим плюсом для компаний – поставщиков, так как баланс оборотных средств не нарушен.

Информация проверена сайт

Факторинг с Альфа-Банком — ваше конкурентное преимущество
- факторинг — финансирование под уступку денежного требования;
- учет исполнения обязательств вашими дебиторами;
- предоставление аналитических отчетов о состоянии дебиторской задолженности.

Преимущества факторинга в Альфа-Банке
- отсутствие скрытых комиссий;
- простая структура комиссий;
- стоимость сопоставима с краткосрочным кредитованием;
- специальный программный клиентский модуль, позволяющий получать быстро и наглядно аналитику по состоянию задолженности покупателей.

Альфа-Банк в прессе

Новости

• АФК опубликовала статистику по российским Факторам по итогам 1 квартала 2018 года / 14.05.2018

  Клиентам выплачено рекордные 483 млрд рублей. Совокупный портфель рынка по итогам квартала достиг 383 млрд рублей, увеличившись за год на 142 млрд рублей (+59%).

• Сбербанк хочет занять до 20% рынка факторинга МСБ в Северо-Западном регионе / 20.09.2016

  Первый договор банк заключил с компанией Паллет-Прогресс, поставщиком деревянных паллетов на одно из крупнейших пищевых предприятий региона.

• Оборот российского рынка факторинга в сегменте МСБ по итогам 2015 года упал на 30% / 10.03.2016

  Ассоциация факторинговых компаний публикует результаты сбора статистических показателей деятельности российских Факторов в сегменте малого и среднего бизнеса в 2015 году. В 4-м квартале 2015 года падение оборота факторинга в сегменте МСБ ускорилось: Факторам было уступлено всего 43 млрд. рублей, что является худшим квартальным результатом за весь период исследований.

• Динамика рынка факторинга впервые за последние шесть лет оказалась в отрицательных значениях "год-к-году" / 20.02.2016

  Ассоциация факторинговых компаний опубликовала статистические показатели деятельности российских Факторов в 2015 году. Согласно полученным данным и оценкам АФК, оборот российского факторинга составил 1 трлн. 845 млрд. рублей, что на 10% ниже показателя 2014 года.

• Оборот участников АФК в 2015 году составил 1,5 трлн. рублей / 18.01.2016

  Ассоциация факторинговых компаний публикует предварительные данные о развитии бизнеса своих участников в 2015 году. Совокупный оборот 18 участников АФК, предоставивших данные, составил 1 трлн. 439 млрд. рублей, совокупный портфель на 31 декабря 2015 года достиг 260 млрд. рублей.

• Традиционный "спад третьих кварталов" сменяется на рынке факторинга предновогодним "высоким сезоном" / 27.11.2015

  На рынке факторинга начался «высокий сезон» - в надежде на новогодние распродажи покупатели больше закупают, а поставщики поставляют. Оптимизма участникам рынка хватает даже на 2016 год, они прогнозируют конец падения оборотов. Однако войти в новый год с факторинговым финансированием удастся немногим.

• Территория факторинга / 24.11.2015

  По данным Ассоциация факторинговых компаний, за первые девять месяцев 2015 года оборот российского факторинга составил 1 трлн 262 млрд руб.— на 13% меньше, чем за аналогичный период прошлого года. В следующем году аналитики прогнозируют рост до 7%. Однако на доступность и востребованность продуктов международного финансирования влияет множество факторов, в том числе финансовая обстановка в Китае, который является крупнейшим центром экспортного факторинга.

• Российский рынок факторинга в 2015 году снизится на 12%, в 2016 году падение остановится / 10.11.2015

  Ассоциация факторинговых компаний опубликовала статистические показатели деятельности российских Факторов по итогам девяти месяцев 2015 года. Согласно полученным данным и оценкам АФК, оборот российского факторинга в январе-сентябре 2015 года составил 1 трлн. 262 млрд. рублей, что на 13% меньше, чем за аналогичный период прошлого года.

• Стоимость факторинга может быть снижена для клиентов, использующих электронный документооборот / 18.09.2015

  Ассоциация факторинговых компаний сообщает об итогах опроса своих участников в отношении перспектив стимулирования перехода клиентов на электронный документооборот.

• Оборот российского рынка факторинга в сегменте МСБ в 1 квартале 2015 года составил 65 млрд. рублей / 03.06.2015

  По сравнению с аналогичным периодом прошлого года оборот факторинга в сегменте МСБ сократился на 12,3 млрд. рублей, что соответствует снижению на 16% (рынок в целом снизился на 22%).

Статьи

• Интервью с Владимиром Инякиным, генеральным директором "Русской Факторинговой Компании" / 23.05.2016

  За 2015 год бизнес Русской факторинговой компании вырос на 20%, что произошло за счет привлечения на обслуживание новых компаний. Это стало возможным благодаря событиям декабря 2014 года. Крупные Факторы тогда столкнулись со значительно более серьезным кризисом ликвидности, чем мы.

• От 180 и дольше - факторинг с длительной отсрочкой платежа / 18.09.2014

  Принято считать, что факторинг - это финансовый инструмент для торговых операций с отсрочкой платежа в коридоре от 30 до 120 дней, в отдельных случаях до 150. Статистические данные по российскому рынку факторинга от АФК и Эксперт РА свидетельствуют, что оборачиваемость факторингового портфеля установилась на отметке 60 дней. сайт попытался разобраться в справедливости утверждения, что «факторинг - это краткосрочное финансирование» и найти факторинг на срок 180 дней и дольше.

• Российские факторинговые компании надеются на улучшение международной обстановки и российского законодательства / 19.05.2014

  Российский рынок факторинга переживает экономический спад в России в целом лучше, чем банковский и страховой сектора, утверждают эксперты. Более того, ухудшение макроэкономической ситуации скорее сыграло на руку факторинговым компаниям — значение факторинга как инструмента пополнения оборотных средств компаний в таких условиях возрастает.

• Факторы взяли тайм-аут / 28.08.2013

  Снижение темпов роста и углубление специализации компаний — вот главные тенденции развития рынка факторинга в России.

• Квартальный оптимизм на рынке факторинга равен 372 млрд. рублей / 28.05.2013

  Ассоциация факторинговых компаний сообщает о публикации скорректированных статистических показателей деятельности российских Факторов в 1 квартале 2013 года.

• Покупатель начинает... / 24.05.2013

  Банки и факторинговые компании активно продвигают на российский рынок реверсивный факторинг. Хотя основными его потребителями являются покупатели товаров и услуг, поставщики внакладе тоже не остаются.

• Глава First Factoring Company Толеген Мулдашев: "факторинг - дорогое финансирование, но очень эффективное" / 21.01.2013

  Факторинг, форма коммерческого финансирования производителей и поставщиков, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа, получил свое развитие в Казахстане в посткризисном 2009-м году, однако до сих пор остается на рынке кредитования "темной лошадкой". О том, чем такое финансирование отличается от банковского кредита, и что препятствует развитию факторинговых услуг в Казахстане, рассказал генеральный директор специализированной факторинговой компании First Factoring Company Толеген Мулдашев.

• Объем рынка факторинга по итогам 1 полугодия 2012 года составил 617 млрд. рублей / 29.08.2012

  Ассоциация факторинговых компаний (АФК) провела очередной сбор статистических показателей деятельности российских Факторов. Разработанная АФК анкета была направлена 80 организациям, сообщившим о предоставлении услуг факторинга в России. В результате в анкетировании приняли участие 30 организаций: 11 - факторинговые компании, 19 - банки, 3 из которых имеют дочерние факторинговые компании. Оборот организаций, предоставивших в АФК заполненные анкеты, по нашему мнению, составляет 95% от совокупного оборота. Таким образом, согласно полученным данным и оценкам АФК, по итогам 1 полугодия 2012 года оборот российского рынка факторинга составил 617 млрд. рублей.

• Что выгоднее: кредит или факторинг? / 05.08.2012

  Факторинг представляет из себя комплексную услугу (управление дебиторской задолженностью, покрытие рисков, консалтинг и т.д.) и он получается дороже кредита (взимается комиссия факторинговой компанией - финансовым агентом за приобретение данной услуги). Данный аспект является определенным недостатком для компаний малого бизнеса, однако и кредитование в России носит весьма проблемный характер: банки испытывают недоверие к малому бизнесу.

• Фактор выбора / 13.06.2012

  По итогам 2011 года рынок факторинга не только вышел на докризисный уровень, но и превысил его, констатируют все без исключения опрошенные эксперты.